Rent-A-Center je to otkrio, pod FAA, sud može rješavati samo izazove usmjerene posebno protiv arbitražne odredbe, a ne protiv ugovora u cjelini. Generičke izazove rješavat će arbitri.
Ispitanik Jackson podnio je tužbu protiv diskriminacije zbog zapošljavanja protiv podnositelja zahtjeva Rent-A-Center, njegov bivši poslodavac, na saveznom okružnom sudu u Nevadi.
Rent-A-Center je podnio zahtjev, prema Zakonu o saveznoj arbitraži (FAA), odbaciti ili zaustaviti postupak, i prisiliti arbitražu, na temelju arbitražnog sporazuma koji je Jackson potpisao kao uvjet za svoje zaposlenje. Sporazum je sadržavao dvije arbitražne odredbe, jedan za rješavanje radnih sporova, i sekunda koja će arbitru dati ekskluzivno ovlaštenje za rješavanje pitanja je li sporazum provodiv. Poslodavac je tražio izvršenje druge odredbe, što je bilo odvojivo od ostatka ugovora.
Jackson se usprotivio prijedlogu iz razloga što je Sporazum neprovodiv jer je prema nevadskom zakonu bio procesno i bitno nesuvisljiv., ali nije posebno osporio drugu odredbu, pa je Sud njegov izazov tretirao kao izazov cijelom ugovoru.
Okružni sud odobrio je najam Rent-A-Centra za odustajanje od postupka i pokretanje arbitražnog postupka. Sud je utvrdio da je Sporazum „jasno i nedvojbeno“ dao arbitru ekskluzivno ovlaštenje da odluči je li Sporazum provodiv.
Apelacijski sud devetog kruga ukinuo je odluku na sljedećoj osnovi: kad stranka osporava arbitražni sporazum kao nesavjestan, i tako tvrdi da sporazum nije mogao smisleno pristati, pitanje praga nerazumljivosti je da odluči sud.
Nakon ove odluke, Vrhovni sud odobrio certiorari i presudio da je izazov cijelom ugovoru pitanje koje treba riješiti arbitar, a ne sud. Podnositelj molbe Jackson nije posebno osporio drugu odredbu, i tvrdio da je na cijeli sporazum utjecala nesavjesnost. Stoga, sud je njegov izazov tretirao kao izazov cijelom ugovoru.
Ukratko, pod FAA, ako ugovor o arbitraži uključuje sporazum da će arbitar odrediti izvršljivost sporazuma, ako stranka posebno osporava izvršljivost tog određenog sporazuma, okružni sud smatra izazov, ali ako strana ospori izvršljivost sporazuma u cjelini, izazov je za arbitra.